保鱼通是多保鱼保险经纪有限公司专为保险行业打造的移动办公展业工具，集保险方案查询、客户管理、营销推广、保单管理及理赔协助等功能于一体。用户可通过手机实时查看市场主流保险产品信息，快速制作个性化方案计划书，并利用海量营销素材（如文章、海报、动画）精准获客。平台支持在线投保、保单智能管理（含续费提醒）及专业理赔团队全程协助，同时提供保险知识科普课堂，帮助从业者提升专业技能。无论是咖啡厅还是居家场景，用户均可高效完成业务拓展、客户沟通及服务闭环，已成为保险代理人提升签单效率的首选工具。

APP功能

1、**全流程业务支持**：保鱼通覆盖保险展业全环节，从客户需求分析、方案定制到在线投保，均可通过手机端完成。例如，代理人可根据客户年龄、职业等信息，快速生成包含多家保险公司产品的对比方案，并直接推送至客户微信，实现“一键投保”闭环。

2、**智能客户管理**：平台内置CRM系统，支持多条件组合查询客户信息，包括过往沟通记录、保单状态及生日提醒。新增的“无手机号客户管理”功能，允许代理人通过其他标识（如微信ID）归档客户，避免信息丢失，提升跟进效率。

3、**实时数据更新**：保鱼通与主流保险公司系统对接，确保产品信息、费率及条款实时同步。代理人可随时查询最新佣金比例、保障计划细节，甚至根据被保人年龄段筛选适配产品，避免因信息滞后导致的销售失误。

APP特色

1、**个性化方案定制**：平台依托大数据算法，结合用户家庭结构、健康状况及财务目标，推荐“高性价比+低风险”的保障组合。例如，为三口之家设计的方案可能包含重疾险、医疗险及教育金保险，并附上详细保费测算与理赔案例，帮助客户理解产品价值。

2、**营销素材库**：保鱼通提供海量动态营销内容，包括每日更新的早安/晚安获客文案、节日主题海报及短视频模板。代理人可直接调用素材发送至朋友圈或客户群，降低内容生产成本，同时通过“转发有礼”功能激励客户分享，扩大潜在客群。

3、**理赔全流程协助**：从报案指导、材料准备到进度跟踪，专业理赔团队提供一对一服务。例如，客户因意外住院后，代理人可通过平台提交理赔申请，系统自动生成所需单据清单，并实时推送理赔进度，将传统15天的理赔周期缩短至3-5天。

APP亮点

1、**学习课堂赋能**：保鱼通开设“保险专家课”，涵盖条款解读、销售技巧及法律风险等课程。例如，针对新入行代理人，平台提供“重疾险核保要点”实操课，结合真实案例讲解如何规避健康告知疏漏，提升签单成功率。

2、**多端兼容与安全**：APP支持iOS、Android及PC端同步使用，数据云端存储且加密传输。开发者明确声明“不收集用户数据”，符合《个人信息保护法》要求，消除代理人对客户隐私泄露的顾虑。

3、**持续迭代优化**：根据用户反馈，平台每月更新功能。例如，2025年7月发布的3.7.1版本修复了保单查询卡顿问题，并新增“委托协议发送入口”，允许代理人在线生成电子协议并由客户签字确认，进一步简化业务流程。