i理财师是普益财富（PUYI INC.）旗下专为中国新兴中产及大众富裕阶层打造的财富管理工具平台，于2019年随普益集团纳斯达克上市同步推出。作为理财师的“移动获客助手”，该应用通过数字化技术整合客户管理、学习成长与智能营销三大核心模块，覆盖从客户数据追踪到资产配置方案输出的全流程服务。平台支持iOS、Android及Mac多终端，用户可通过全国服务热线4000803388（周一至周五9:00-20:00，节假日9:00-16:30）获取实时支持，其背后是普益财富与西南财经大学信托与理财研究所的战略合作，以及独创的基金评价筛选体系，为超200家财经媒体提供数据支持。

APP功能

1、全系统客户支持是i理财师的核心基础功能。通过“客户管理”模块，理财师可实时查看客户资产动态、交易记录及风险偏好，系统自动生成投资详情报告，支持交易记录导出与多维度数据分析。例如，当客户风险等级调整时，平台会触发消息通知，提醒理财师更新配置方案。此外，客户分层体系结合用户画像技术，可精准定位高净值客户需求，辅助制定个性化服务策略。

2、一站式成长工具构建了理财师的能力提升闭环。普益学院提供FAP培训课程、行业大咖讲堂及实战案例库，支持在线学习与考试认证；商学院则聚焦资产配置理论，通过“普益灵童”系统模拟家庭财务场景，输出安全保障、子女教育、养老规划等综合解决方案。例如，理财师可通过系统学习，快速掌握保险配置逻辑，为客户生成包含测算数据的配置建议书。

3、智能化拓客工具整合了内容营销与数据驱动能力。普益早报每日推送市场资讯与产品解读，分享助手支持一键生成海报并嵌入个人联系方式，营销线索模块则基于大数据分析潜在客户浏览轨迹，推荐高转化率目标群体。某理财师曾通过分享助手发布“子女教育金规划”海报，一周内获得12条有效咨询，其中3人完成百万级资产配置。

APP特色

1、O2O线上线下联动模式突破传统服务边界。平台通过“智能督导”功能记录理财师线下拜访记录，同步至云端生成展业日志；线上客户咨询由智能客服初步解答，复杂问题自动转接人工，确保服务响应时效。例如，理财师在外出展业时，可通过移动端实时调取客户历史数据，结合现场沟通情况快速调整推荐方案。

2、数字化资产配置引擎实现科学决策。普益灵童系统以现代资产组合理论为基础，输入客户资产负债、现金流等数据后，智能生成包含保险、基金、信托的组合方案，并附风险收益测算报告。某客户案例显示，系统推荐的“稳健型”配置方案在2024年市场波动中实现年化收益5.2%，优于同类产品平均水平。

3、社交化分享机制扩大品牌影响力。理财师可将学习心得、成功案例分享至平台社区，系统自动生成带个人标识的推广链接，客户通过链接注册后，该理财师可获得长期服务权限。数据显示，活跃用户的获客成本较传统渠道降低40%，客户复购率提升25%。

APP优势

1、权威背书与合规保障奠定信任基础。普益财富作为纳斯达克上市公司，其基金销售业务受中国证监会监管，平台展示的所有产品均通过独创的多维量化筛选体系，从6000余只基金中精选业绩稳定、风控严格的标的。例如，其推荐的某债券型基金近三年最大回撤仅1.8%，远低于同类平均水平。

2、全场景服务覆盖理财生命周期。从客户初次接触的“投资偏好分析”，到资产配置的“动态再平衡”，再到定期的“业绩回顾报告”，平台提供贯穿售前、售中、售后的闭环服务。某长期客户反馈，通过i理财师的年度健诊功能，其组合中的权益类资产比例从40%调整至35%，成功规避了2025年一季度市场回调风险。

3、技术驱动持续迭代用户体验。平台每月更新功能模块，2025年10月最新版本优化了资产配置健诊功能，新增“税务优化”与“遗产规划”场景模拟；灵童系统形象升级为3D虚拟顾问，交互更贴近真实对话。用户调研显示，92%的理财师认为系统响应速度较年初提升30%，操作流畅度显著改善。